Il existe plusieurs branches dans les métiers de la banque. Le conseiller financier en gestion du patrimoine en fait partie. La mission de ce dernier consiste à accompagner la clientèle en matière de création, de gestion, de développement ou encore de protection de ses biens. C’est donc lui qui se charge de tout l’aspect financier de la vie de la personne. De ce fait, l’emploi de conseiller financier demande des compétences et une formation précises en la matière. Dans cet article, nous allons faire le point sur les éléments à savoir pour accéder à ce poste.

Le caractère d’un bon chargé de clientèle

Hormis les diplômes requis, il incombe au conseiller financier de posséder certains traits de caractères distincts. En premier lieu, il doit pouvoir développer une rigueur implacable. Cela lui permet d’optimiser au mieux l’organisation de son travail. Ensuite, il doit aussi disposer d’une grande force de caractère doublée d’un bon sens de l’adaptation aux lois financières. Sans oublier que le conseiller financier doit avoir une intégrité indiscutable. Sur ce point, il ne faut pas oublier que c’est un travail qui peut entraîner à différentes tentations (détournement de fonds). Enfin, le conseiller financier doit aussi être d’une grande discussion. En effet, la moindre fuite peut être fatale, et cela que ce soit pour le client ou pour le conseiller lui-même.

Le cursus pour l’accès au métier

Pour devenir un conseiller financier, il est essentiel de suivre une formation précise. Principalement, le prétendant doit être titulaire d’au moins un bac+1 en économie-gestion. Après cela, il suit un cursus professionnalisé du DEUP à la maîtrise dans certains IUP. Une fois le bac+4 ou le bac+5 acquis, il peut passer en école de commerce pour une spécialisation dans le domaine de la finance de marché et la gestion du patrimoine ou simplement faire un apprentissage sur la gestion du patrimoine.